Restructuring Financier & Procédures Collectives
Contexte et objectifs de la mission
Une ETI industrielle (CA 40 M€, 200 salariés) faisait face à une baisse d’activité, une dette bancaire arrivée à échéance et des tensions de trésorerie entraînant des retards de paiement. En état de cessation des paiements, la société devait préserver la continuité d’exploitation, protéger l’emploi et négocier un plan de restructuration avec ses créanciers.
Démarche adoptée
Nous avons réalisé un diagnostic rapide de la situation, préparé le dossier de procédure et accompagné le dirigeant devant le Tribunal. Une fois la procédure ouverte, nous avons sécurisé les flux critiques, dialogué avec les organes de la procédure et élaboré un business plan sur neuf ans intégrant un plan de remboursement lissé et des mesures de restructuration opérationnelle.
Bénéfices obtenus
L'intervention a permis de :
- Stabiliser la trésorerie dès l'ouverture de la procédure (gel du passif antérieur)
- Assurer la poursuite de l'activité et le maintien de 95% des emplois
- Obtenir l’adoption d’un plan de redressement sur 9 ans avec un différé de remboursement de 18 mois et un taux de remboursement de 80% du passif bancaire et fournisseur
- Restaurer la confiance des clients stratégiques et des partenaires commerciaux
- Permettre au dirigeant de conserver la maîtrise de l’entreprise tout en bénéficiant d’un cadre sécurisé